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8 人套走数十亿!天津银行上海分行票据案细节曝光

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8个人引爆数十亿!天津银行上海分行票据案揭秘

一份审判文件,揭开天津银行上海分行4年前7.8亿元票据案的真相和细节!

包括银行职员在内的八个人相互勾结,诈骗银行近20亿元。案发后,通过各方努力,大部分资金被追回,但仍有7.8亿元人民币下落不明。3月5日,中国司法文件网披露了上海市高级法院对此案的刑事判决。

8人在一个团伙中犯罪,伪造钞票“偷走”了数十亿张银行钞票。被告张谋霞是天津银行上海分行同业业务部(后更名为天津银行同业市场部上海市场部)的员工。庭审后,他被发现自2014年6月以来一直在该岗位工作,具体负责处理银行承兑汇票转换、现金过账等业务。

据了解,张谋霞见到了被告卢谋亮。2015年7月和8月,双方同意合作开展“不可转让银行承兑汇票现金转账业务”,不提供真实票据,以获取银行资金用于盈利活动。

所谓银行承兑汇票现金转移业务,具体来说,可以理解为,例如,如果企业甲想向企业乙购买商品,但资金不足,则可以向银行申请开具承兑汇票,先通过银行存款向企业乙付款;承兑汇票通常有时限(最长6个月)。在此期间,如果收到票据的企业b希望在期限到期前获得资金以方便融资,它可以在银行或第三方机构贴现以提前获得资金。以此类推,一张票据可以多次从甲地转到乙地,并作为一种融资工具。

在上述案件中,卢木良等人没有真实票据或已经卖出“一票两售”票据,联系上海和诚金融信息服务有限公司(以下简称“和诚金融”),主要负责提供同业账户、跨行银行和票据清单,骗取银行资金。

本院发现,2015年10月至2016年1月期间,被告人陆谋亮、朱谋在票据清单、单据资料、跨行、跨行账户、资金周转使用等方面相互配合,共同使用虚假的银行承兑汇票、票据清单、单据资料,通过资金跨桥、资金控制、跨行账户资金划转等方式骗取天津银行上海分行资金。

在此过程中,2015年10月16日,张谋侠利用上述情况,利用虚假银行承兑汇票,将天津银行上海分行9亿多元资金转移给卢谋良等人进行营利活动。2016年1月13日,由于上述业务即将进入回购期,张谋霞再次利用上述头寸,以同样的方式将天津银行上海分行9亿多元资金转移给卢谋亮等人,用于支付之前业务的到期回购。

2016年4月8日,天津银行在香港证券交易所宣布,该行上海分行票据买卖和转售业务发生风险事件,风险金额为7.86亿元。公安机关已经立案调查。当时有业内人士称,一些中介公司与银行员工串通,甚至伪造中小金融机构公章,以实现一票多投,获取资金。

现在,有了裁判文书,四年前引起市场关注的天津银行票据案的细节浮出水面。

投资期货损失导致犯罪,银行职员被判15年

数十亿美元的资金在哪里被骗两次?

据《司法鉴定意见书》公布,2015年10月16日,通榆县农村信用联社账户第一次分流资金9.74亿元进入合城金融及其共同所有人陆控制的账户,其中4.08亿元进入陆控制的账户。2016年1月13日,超过9.9亿元的第二次挪用资金仍通过重庆银行Xi安支行账户流入鹤城金融控制的账户,并返回到重庆市Xi安支行账户

裁判的文件显示,截至案发时,天津银行上海分行无法追回约7.8亿元的资金。根据陆某的说法,募集的资金主要用于偿还债务、再贷款和期货投资。根据判决书,该基金不仅支付债务、贷款、从事票据和证券业务,还支付各种手续费、手续费、个人铺张费等。

如2015年6月左右,中国工商银行双鸭山支行第二分理处副经理(原机构业务部副经理,另行处理)秦牟某利用职务之便,利用职务之便,为鹤城金融公司控制和使用的同业账户的欺诈性设立提供便利。同年7月至9月,被告与和盛财务公司实际控制人刘谋强共同决定向秦谋谋行贿180万元。

‘内幕消息’银行职员张谋霞收到了数千万元的‘疏通费’。法院查明,张谋霞先后从陆谋亮处获得1114万元,陆谋亮还向股东周某提供了500万元。

这几千万美金不但毁了张的事业,还把他关了起来。一审判决:被告人张谋霞犯挪用公款、贿赂非国家工作人员罪,判处有期徒刑15年,并处没收个人财产100万元。被告人卢木良被判犯有诈骗、贿赂非国家工作人员罪。他决定被判处19年监禁,剥夺政治权利5年,罚款300万元。被告上海和盛金融信息服务有限公司受贿50万元。

上海市第二中级人民法院认为,从资金使用情况来看,上述被告不仅要支付大量利息、手续费、手续费等。为了获得银行资金,这种资金具有很高的资本消耗成本,同时也将这些资金用于高消费、偿还自己的债务和各种高风险投资,其特点是随意和浪费地使用银行资金。2019年12月,上海市高级人民法院维持原判。

巨额银行汇票的频繁出现已经成为历史?

过去两年多次披露的重大银行票据违规事件,由于涉及金额巨大,经常引起市场关注。然而,应当指出,犯罪时间发生在2016年左右。包括上述天津银行上海分行票据违规案和中信银行兰州分行6.99亿元票据违规案,均发生在2016年初。

2018年1月27日,银监会宣布对邮政储蓄银行甘肃省武威市文昌路支行79亿元票据违规案件进行查处,并从涉案的12家银行业金融机构共没收2.95亿元。2016年12月底,邮政储蓄银行甘肃省分行发现吉林交河农业商业银行文昌路支行购买的用于财务管理的资金被挪用,揭露了该支行原行长以邮政储蓄银行无为支行名义非法挪用票据资金的案件。涉案票据面值79亿元,挪用财务管理资金30亿元。

记者从华东某股份制银行财务部门了解到,造成这种情况的原因是,“一方面,该行一定存在内控能力不足和内控问题;另一方面,也是票据市场环境的影响。当时,市场主要是纸币,大多数是跨地区交易。纸质票据必须经过复杂的验证,这就隐藏了隐患。”“也是在这个时候,监管环境也发生了变化。“

据公司财务部称,2015年底,金融监管机构出台了多项票据业务政策和文件指引,加强监管,深化票据违规整改。同时,一项重要措施是全面推进电子商务票据业务。

据了解,2016年12月,央行颁布了《票据交易管理办法》,规定了票据市场参与者、票据交换、票据信息的登记和电子化、票据的登记和保管、票据交易、结算等

可以注意到的另一个新现象是金融技术的新发展,例如基于区块链技术的数字票据方案,或者票据业务标准化的创新。一位上海地区区块链的从业人员向记者分析,一个具有去中心化、非对称加密、智能合同等技术特征的区块链,自然可以极大地解决现有的票据流通歧视、实时融资、提高流通效率等问题。记者了解到,至少浙商银行和平安银行在实际业务中应用了区块链方案。

来源:经纪人中国返回搜狐看更多

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